本人研究电子钱包（U卡/汇款工具）、数字银行及加密货币交易所时，发现一个现象：几乎所有平台都会在官网最显眼的位置展示一排各国国旗和牌照证书。 
行业内最常见的营销套路是“把反洗钱登记（Registration）包装成金融监管牌照（License）”。许多国家的所谓“牌照”只需几千美金、几周时间就能在线注册下来，监管机构只要求平台配合反洗钱调查，完全不管平台有没有挪用用户资金、也不会在平台跑路时负责兜底。 
深入研究发现牌照也有杂毛。故有此文档诞生 
本文档将市面上最常见的牌照按真实监管力度一分为二： 

基本可以放心的牌照清单
用来凑数背书的杂毛牌照清单

基本可以放心的牌照清单
保障： 

监管机构查你的底细、验资几千万以上美金
强制要求客户资金隔离托管
强制反洗钱调查

欧盟

英国 FCA 银行牌照 / EMI（电子货币机构牌照）
瑞士 FINMA 银行牌照 / 证券交易商牌照
欧盟...