华盛顿——美国货币监理署（OCC）今天宣布对位于犹他州桑迪市的美国运通国家银行（以下简称“银行”）发出停止令，并处以 3.5 亿美元的民事罚款，原因是该银行在《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）合规计划方面存在缺陷。 
美国货币监理署（OCC）认定，该银行未能建立并维持一套合理设计的《银行保密法》（BSA）/反洗钱（AML）合规计划，以确保并监督银行遵守《银行保密法》及其相关实施细则。该银行的BSA/AML计划存在诸多缺陷，包括资源不足（例如员工缺乏足够的专业知识）、系统性的内部控制漏洞、独立测试薄弱以及对员工和董事的BSA/AML培训不足。 
美国货币监理署（OCC）发现，该银行未能根据自身业务活动调整其《银行保密法》（BSA）/反洗钱（AML）风险评估。该银行过于关注其相对狭窄的活期存款账户产品和服务的风险，而对其更为主要的信用卡和借记卡产品的风险关注不足。除了风险评估不力外...